Профиль инвестора AndreyZag | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем привет подписчики, инвесторы-коллеги!!! В сегодняшнем посте будет разбор различных видов облигаций, находящихся в моем портфеле: 1) (Атомэнергопром 001Р-11) Кредитный рейтинг: ruААА Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность в год: фиксированный/14,7% Дата погашения: 7 декабря 2029г. 2) (ВИС ФИНАНС БО-П08) Кредитный рейтинг: ruA+ Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность в год: фиксированный/24% Дата погашения: 4 марта 2027г. 3) (ГМК Норильский никель БО-001Р-08-USD) Квазиоблигация (в $) Кредитный рейтинг: ruAAA Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность в год: переменный/7,75% (в данный момент) Дата погашения: 23 февраля 2030г. 4) (ГТЛК БО 001P-22) Квазиоблигация (в $) Кредитный рейтинг: ruAA- Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность в год: фиксированный/9,5% Дата погашения: 30 августа 2029г. 5) (Европлан 001P-09) Кредитный рейтинг: ruAA Индексация/амортизация: нет/есть Тип купона/доходность в год: фиксированный/24% Дата погашения: 14 июля 2028г. 6) (Кредитный поток 4.1) Кредитный рейтинг: не присвоен Индексация/амортизация: нет/есть Тип купона/доходность: фиксированный/24% Дата погашения: 14 июля 2028г. 7) (ПАО Селигдар 001Р-02) Кредитный рейтинг: ruA+ Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность в год: фиксированный/24% Дата погашения: 1 марта 2027 8) (Сбербанк ПАО 001Р-SBER52) Кредитный рейтинг: ruAAA Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность: фиксированный/14,2% 9) (СИБУР Холдинг 001Р-03 USD) Квазиоблигация ($) Кредитный рейтинг: ruAAA Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность: фиксированный/9,6% 10) (СИБУР Холдинг 001Р-09) Квазиоблигация ($) Кредитный рейтинг: ruAAA Индексация/амортизация: нет/нет Тип купона/доходность: фиксированный/7,5% Как мы уже знаем и видим, практически все долговые бумаги с высоким рейтингом, они же являются надежными не только у меня в портфеле, так же при всем этом нет индексируемых бумаг, так вот, это свойственно по большей части не как корпоративным облигациям, а ОФЗ. Следующий пост будет все про ОФЗ. Всем добра и вечнозеленых портфелей)))) НЕ ИИР

Всем добрый вечер-ночи. Данный пост не будет о прогнозах, рекомендациях, или об обсуждениях как все прекрасно (не прекрасно, сложно) на рынке различных видов бумаг. Хочу рассказать не то как профессионалам, матёрым инвесторам, а больше как новичкам - инвесторам. Итак, долговая бумага - что это такое и зачем она нужна, безопасна ли и кому подойдет? 1. Долговая бумага – ценная бумага, которая включает в себя: 1) Цену (номинал), по которой будет отдана нам, инвесторам-трейдерам; 2) Разницу цены между номиналом и торгуемой ценой в реальном времени «рыночная цена» (если конечно она не в стадии размещения); 3) Также сроки ее погашения (полного или частичного); 4) Процент вознаграждения (выплата купонов), так как приобретая данную бумагу, мы по факту даем в долг какой-то компании (эмитенту). 5) Данную бумагу называют облигацией или же кратко «бондами», и у каждой бумаги есть свой рейтинг (кредитный рейтинг для ясности и прозрачности, для понятия насколько данная компания хороша или мягко говоря «не очень». Да-да, в Т-брокере мы можем найти многое, но далеко не все, а главное, кредитный рейтинг. Мы его можем лицезреть только при размещении данной бумаги. А потом все, только на других сайтах, но не в данном брокере. «надеюсь, что пока». Недолго думая, подобрал-отобрал-нашел как раз такие сайты, где просто, наглядно, можно будет найти практические любую такую ценную бумагу: 1) АКРА - Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство; 2) Эксперт РА - Рейтинговое агентство «Эксперт РА»; 3) НРА - Национальное Рейтинговое Агентство; 4) НКР - Национальные Кредитные Рейтинги. Лично я, прибегаю к 1,2 и 4 пунктам «сайтам». 2. Несмотря на то, что такие бумаги считают зачастую безопасные и для консервативных портфелей. Я бы так не сказал, ДОЛГ – ЕСТЬ ДОЛГ! И не надо об этом забывать, даже у эмитента крутой компании, если прекрасный кредитный рейтинг, это не означает что он лишен на право «банкротства, экономического или технического дефолта». Нужно не держать «все яйца, в одной корзине», а разбавлять по нескольким направлениям и крайне желательно отбирать с рейтингом «ААА» или хотя бы не ниже «А+» 3. Если смотреть на виды облигаций, то они бывают: 1) Государственные «ОФЗ» - как пример из моего портфеля: , . 2) Муниципальные – в моем портфеле их нет, но для примера , . 3) Корпоративные – они же делятся как на обычные (рублевые): , . Так и на Квазиоблигации (замещайки) – торгуются они в рублях, но привязаны к иностранной валюте, как номинал, так и выплаты по купонам: , . Почти все перечисленные бумаги имеют практически наивысший кредитный рейтинг и есть в моем портфеле, исключение «муниципальные». Если есть у кого пожелания, вопросы, задавайте. Буду рад общению, обменом опытом) Всем добра и вечнозеленых портфелей))) НЕ ИИР

Всем привет, подписчики, инвесторы-коллеги. Новый месяц-новые планы-новые действия. 1) Продал - кредитный поток 1.0, так как эта облигация подросла, купоны получил и не одни и далее думаю, что она будет падать в цене и при этом не ниже номинала, все из-за того, что у нее скоро погашение, а именно уже в октябре этого года. 2) Довел до суммы 9-10к бумаги: - ЗПИФ Парус-НОРД; - ЗПИФ Парус-СБЛ. Эти фонды с выплатами, которые в прошлом году показали не плохую доходность. НО есть немаловажный момент, бумаги только для «Квалифицированных инвесторов» и с возможными, долгими простоями-коррекциями. 3) Прикупил облигации: - Сбербанк ПАО 001Р-SBER52; - Атомэнергопром 001Р-11. Да-да, у них доходность купона всего 14%-15%, но они надежные и недавно только выпущенные, поэтому со временем можно будет еще и заработать в спекулятивных целях, на разнице цены покупки-продаже тела бумаги, так как жду от них подобного роста. 4) докупил по 1шт так же квазиоблигации (замещайки): - СИБУР ХОЛДИНГ 001Р-03 USD; - СИБУР Холдинг 001Р-09. Облигации выплачивают в $, и думаю что он до конца года может подняться до 95-105₽ за доллар. Соответственно цена самой бумаги и выплаты по купонам поднимутся тоже. 5) Немного подрегулировал фонды: - вечный портфель; - российские облигации; - Т-капитал ОФЗ. Фонды у меня в роли простой, тихой гавани, деньги в них, у меня как резерф, предназначенный не только как для прибыли, но и для того, чтобы если другие бумаги просядут, беру деньги отсюда для усреднения. Конечно же если это необходимо. Вывод: хоть начало и не совсем прибыльное, немного даже в минусе, но смог сделать среднюю сумму выплат по купонам и дивидендам в месяц, не как было ранее 5361₽, а уже 6078₽. Всем добра и вечнозеленых портфелей. Буду рад обратной связи и узнать, как торгуете и какие получаются итоги именно у вас))) Не ИИР

Всем привет, дорогие подписчики, инвесторы-коллеги. Что по рынку и портфелю? 1) Рынок все так же кидает со стороны в сторону. Акции продал и не вижу прям явных точек входа-выхода или стимула роста,если они уже есть в портфеле. 2) Пока у России/Украины вечные недопонимания, переговоры или вообще не пойми что. Трамп же хочет все еще "присвоить" Иран, что считаю хреновой затеей. 20к солдатов-пехотинцев США должны будут, как по словам Трампа напасть на Иран, захватить. Хотя он видимо не понимает, что не все за него, далеко не все. И в случае нападения ВС США на Иран он будет иметь дело так же с соседними странами Ирана (и не только с исламскими странами), хочу так же напомнить что Россия так же имеет очень тесные отношения с этой страной. 3) Помимо того что считаю 20к пехотинцев мало чего могут добиться с целой страной, Ираном, думаю что Трамп уйдет от всего это, как и было с направлением о переговорах между Россией и Украиной. 4) Если не будет внятных переговоров между США и Ираном, а так же нападений, присвоений, а просто на одном уровне будет продолжаться конфликт,то думаю что нефть улетит вновь еще выше своих отметок, а так же и удобрения. Все из-за заблокированного пролива и ежедневневного разрушения нефтяной инфраструктуры. По портфелю 1) Как и говорил ранее, продал акции, на этот счет быстрее могу заработать на фондах "Т-инвестиций" и облигациях. 2) Прикупил понемную фонды , , . 3) Как и говорил в прошлом посте, пересмотрел ОФЗ. Продал с выплатами 12%, июнь/декабрь. Прикупил с выплатами 12,25% так же июнь/декабрь. * Обе бумаги торгуются ниже номинала и все так же имеют потенциал роста. Не ИИР Всем добра и вечно зеленых портфелей)

Всем привет, дорогие подписчики, инвесторы-коллеги. Что по портфелю? Что по итогам? Пока все без изменений по геополитике, и Трамп сказал, что все закончится с Ираном 9 апреля. Хотя я очень сомневаюсь. Пока ключевую ставку сохранили на уровне 15% и доллар доходит до 81-84₽. Мой портфель, так или иначе все это почувствовал с прошлого четверга и только сейчас вновь стал отрастать. Действия и планы: 1) Отредактировал по цене фонды: , , . 2) Продал: - СУЭК-Финанс 5 выпуск и - ЯТЭК 001Р-06 - они с переменными купонами и со ставкой 19-20% сейчас примерно. 3) Купил-докупил квазиоблигации: -СИБУР Холдинг 001Р-09 , - СИБУР ХОЛДИНГ 001Р-03 USD , - ГТЛК 001Р-22 , - Норильский никель БО-001Р-08-USD, уж верю в волатильность валюты, и за счет этого можно будет получить прибыль не только как от размеров купонов, но и от разницы цены закупки и продажи бумаг, так как чем выше доллар в цене, тем дороже эти облигации. 4) Сделал ОФЗ примерно равными суммами, по крайней мере пока, по 30к: , , , . В будущем планирую еще пересмотреть облигации ОФЗ и чуть увеличить суммы в фондах, для безопасности, чтобы в случае чего, продать и докупить то, чему требуется усреднение в цене. Всем успехов и вечно зеленых портфелей, делитесь что и как вы делаете. Мне будет очень интересно почитать, а может и прислушаться))) НЕ ИИР

Всем привет, подписчики, инвесторы-коллеги. Что по инфляции и ключевой ставке? С 1 марта по 10 марта инфляция составила 0,14% - замедлилась. За февраль была 0,73% - что было выше ожиданий. Сейчас прогноз на конец года 5,88% что вроде, как и не критично, но и не радостно, до мечтаний Набиулиной в 4% далеко еще и не исполнимо. И почему? Так вот, думаю, что мы в этом году максимум до какой ключевой ставке сможем дойти, это 14%. При снижении КС, вклады и накопительные счета менее привлекательны, все мы это прекрасно понимаем, так еще и соответственно кредиты дешевле-компаниям будет легче, так же люди начнут больше покупать товаров, услуг и тд. Ожидаю уже этой весной, нормальный переток денежной массы населения в направлении покупки акций и фондов на брокерских счетах. Только вот парадокс, смотрю на акции и не вижу привлекательных, если только в спекулятивных целях нефтянку прикупить, что уже как бы опасно, так как не думаю, что долго еще конфликт продержится на Ближнем востоке. Если так и будет, то нефтянка пойдет обратно вниз, потенциал роста будет в таком случает только у , так как у нее сейчас разговоры-договоренности с Китаем насчет поставки нефти. Так же если продолжат-возобновлять строительство северного-потока, то через 2-3 года потенциал роста может появиться еще и у . Так же можно присмотреться к компаниям по удобрениям, например, к , она сейчас хоть и подвзлетела в цене, но она без санкций, что удивительно и всем в скором времени может быть нужна, тк скоро посевной сезон уже. Планирую пока при некоторой коррекции прикупить. Так же мысли не могут уйти из головы, что мы можем пойти по такому пути как в Казахстане, если кто не знает, то после высокой КС и инфляции, было снижение их же, после сразу же последовало повышение цен на все, вновь снова, что вызвало снова рост инфляции и КС. Так как начался переток денежной массы с фазы накопления, в фазу траты. А что вы думаете в этом направлении? Пишите в коменты, пообщаемся, обменяемся мнениями. НЕ ИИР. Всем добра, мира и вечнозеленых портфелей;)

Всем привет, дорогие подписчики, инвесторы-коллеги. Что произошло по этой неделе? США-Иран-Израиль 1) Сегодня США провели одну из самых мощных бомбардировок в истории Ближнего Востока и полностью уничтожили все военные объекты на острове Ханг, - Трамп 2) Золото падает, сначала марта уже более чем на 7%, все по тому что сейчас не экономический кризис, а энергетический. И вот нефтянка, Российская нефть выигрывает по отношению американской. Российская уже около 120 $ и БРЕНД чуть более 100 $. В центре внимания сейчас , и . Все потому происходит, что большие объёмы нефти проходило через Ормузский пролив, а сейчас там уже военные действия. 3) Франция и Италия уже из-за этого начали переговоры с Ираном для обеспечения безопасного прохода своих судов. Пишет газета Financial Times. Россия-Украина 1) США просила перенести трехсторонние переговоры по конфликту на следующую неделю. Что и будет сделано. 2) США хотят смягчить санкции против России, но ЕС категорически против и просят Трампа этого не делать. 3) ЕС попросил Украину «повоевать еще 1,5-2 года» - пишут украинские СМИ. При этом им дадут на это денег. На следующей неделе: Заседание ЦБ по ключевой ставке 20 марта и прогнозируют снижение на 50бп, до 15%, я же думаю что так может быть, но и не исключаю такого момента, что ставка останется прежней. Повышения считаю что уж точно или снижения более чем на 50бп не будет. Мысли вслух: 1) Думаю, если Трамп не сделает, то что хочет с Ираном, то его репутация упадет, хотя она и так не лучшая. 2) Если военные действия, связанные с Ираном-США-Израилем, прекратятся, то российская нефтянка пойдет вниз, обратно. И будет потенциал роста только у Роснефти, и то не сразу, так как у нее переговоры с Китаем, насчет экспорта. 3) Так же, пока из-за этого рубль крепнет, а доллар около 80 $, считаю, что после мира на Ближнем востоке все станет с точностью, да на оборот, не сразу, но в горизонте до конца года, скорее всего сможем увидеть 95-105 ₽ за доллар. НЕ ИИР Всем добра и зеленых портфелей

‎Всем привет,пульсяне-инвесторы. ‎Как и что у вас по торговле? у меня так: ‎АКЦИИ: и прикупил-докупил-держу, дивы приходят и при этом + по торговлям от самих бумаг пока имеется. новые какие либо акции пока прикупать не планирую,опасно. ‎ОБЛИГАЦИИ: ‎1) - со ставкой 19,25% продал,приобрёл другие бумаги с большей ставкой и ближе к номиналу; ‎2) - держу,ставка 24% и около номинала,возможно что скоро буду докупать; ‎3) - номинал 1000₽,ставка 24% ,жду снижения цены с 1100₽ и после докупаю,думаю-считаю,это возможно; ‎4) - торгуется ниже номинала, ставка плавающая и думаю что в марте увидим 18% максимум,а то может и 16% ,поэтому продал; ‎5) - все ближе к номиналу и ставка тоже 24% ,прикупил,жду повышения цены самой бумаги. ‎6) - хоть ставка и 19,9% но бумага возле номинала,пока держу; ‎7) - крутимся возле номинала,ставка 25%,амортизация есть и выплачена вместе с купонами, буду ее тоже докупать. * прошу заметить что все облигации только с высоким рейтингом ‎ФОНДЫ: ‎Тут впрочем как и всегда 5 фондов: ‎1) Вечный портфель ‎2) Денежный рынок ‎3) Российские облигации ‎4) т капитал ОФЗ ‎5) т золото - фонд чисто экспериментально (покупка 7 паёв каждую неделю) ‎ В будущем, до весны в планах увеличить позиции по фондам в первую очередь, и после так или иначе на просадках докупать имеющиеся уже акции. А как и что у вас по портфелям? Делитесь, рассказывайте, рекомендуйте, будет интересно, постараюсь все прочитать, ничего не упустить и всем ответить) ‎

Ну что, товарищи, ждем новые карусели на рынке? Доллар хоть и держиться в районе 80₽, но, золото с нефтью уже взлетают. А все из-за нападения Израиля на Иран. Россия дружит по большей части с Ираном, а значит, что будем помогать, значит нужны будут деньги на спонсорство (на помощь) , а это различные поборы ввиде налогов, комиссий и уменьшение каких либо бонусов.... На акции уже даже не смотрю, чисто может на не большие отрезки времени. Такими являются и . По инфляции думал уже радоваться, но, если пару месяцев назад хоть на месте по ней таптались, или чуть снижались. Тогда как в мае зарегестрирован рост, хоть не большей, но все же. Теперь ждем следующей недели, а там и будут итоги еженедельной инфляции. Теперь если же у России с Украиной по конфликту все так же не определенности. Конфликт между Израилем с Ираном только в самом разгаре. Ожидаю новые качели по 3 основным направлениям: золото, нефть, доллар. 1) Долларом торговать в полном объеме не можем; 2) нефть, зачастую закупают так же как и золото через акции золото (нефте)-добытчиков или фонды. Что я и кстати делаю уже на протяжении более года. Ключевую ставку понизили в РФ незначительно, так же и понизился % по вкладам, счетам, а если про бирже, оо ыонды денежного рынка и офз. Думаю-предпологаю, что понижение ставки не надолго, но лучше переходить с накопительных счетов, в фонды денежного займа, а лучше всего в ОФЗ. Прикупил уже офз: 1) ; 2) . По фонда все так же: 1) ; 2) ; 3) ; 4) . Так же думаю вновь спекулировать , почему спекулировать? Потому как дивы приходят через месяц, или что то около того, тогда как я могу от выплат к будущим другим, поспикулировать и пока все будут ждать дивы, а я с плюсом перед выплатами выйду с данного фонда и прорефинансирую денежные средства. И будет тогда возможность к доп. заработку.) А вы что думаете насчет всех обстоятельств? Всем добра, бобра и вечно зеленых портфелей) НЕ ИИР!!!!

Всем привет, дорогие товарищи, инвесторы. И так, знаю что поздновато об этом говорю, но все же. 6 июня, было заседание ЦБ, понизили ставку, что было и ожидаемо, что понизят или оставят такую какая она есть. Инфляция снижается, сооттаественно и ключевая ставка тоже, а это не может не радовать. Почему так, почему она начала снижаться? Все просто: 1) Люди стали все меньше и меньше тратить; 2) Меньше залезать в кредиты, под огромные %; 3) Не маловажный момент, конфликтов и политики хоть и не стало меньше, но все же и не больше, сейчас самый момент нерешенности, больше проходят переговоры между странами, насчет мирных соглашений. В каких то моментах суммы трат на конфликты и на политику в целом меньше производятся, а соответственно финансы оседают в "казне". 4) спрос есть- цена растет, если нужны деньги стране на какие либо нужны-цены тоже растут, так же как и налоги. А сейчас пусть и не сказать что спроса нет на деньги у страны, но все же меньше чем было ранее-это относится к 3 пункту, по большей части. 5) цены, спрос, налоги, пошлины не растут-инфляция тоже, что мы сейчас и наблюдаем. После всего выше сказанного, после снижения ставки решил что самое время вложиться: 1) В акции на просадке: , ;-вижу потенциал в росте 2) В облигации такие как: , ; 3) В фонды: , , , А вы что насчет этого думаете, что преобретаете?) На этом у меня все, очень буду рад обратной связи и пожеланиям, всем хороших и зеленых портфелей. НЕ ИИР

Всем привет пульсяне, как дела? Как торговля? Вот и наступил крайний день зимы, и месяца. Еженедельно решил вкладываться по 7700р в инвестиции с начала года. Но, была возможность за весь март докинуть денег и решил почему бы и не воспользоваться возможностью. Ранее золото было эталоном по заработку, но никак не сейчас, а почему? Доллар падает, идёт переоценка фонда, все из-за того, что еще происходит неопределённость по конфликту между Россией и Украиной. США не хочет прямых конфликтов против РФ, требует денег или же полезных ископаемых от Украины, что приносит еще проблем для нее самой. Считаю, что кто торгует в долго срок, то можно уже усреднять, докупать золото в любом виде, как в фонды, напрямую, так и в акции. Личные достижения: средняя цена покупки вначале года 11,33р (примерно) сейчас же уже усреднил до 10,69р. Если в ближайшее время найдется лишняя копеечка, то буду еще усреднять, на сколько возможно, хотя бы до 10,50р. После уже держать сроком до 3 лет. Решил изучать-покупать облигации, такие как {$RU000A100D89} .фонд и {$SU26234RMFS3} , не знаю, хорошее это решение или нет, но время покажет. Буду рад обсуждению, советам!!! Купил-продал , но не в долго срок, а в целях спекуляций, можно сказать что за день около +5%, сейчас оставил одну акцию для от слежки движения бумаги. {$SBCS} и {$LQDT} все так же остаётся для меня фундаменталом по доходности, пусть и не большой. Буду рад советам к покупкам-продажам, обучению по ОФЗ. Всем спасибо и до скорых встреч. 😉😉😉

Всем привет, товарищи инвесторы, пульсяне. Как дела? Как инвестиции? Что и как у вас по золоту ? 1) Под одним из моих постов написал, почему доллар растет, а золото падает и после так или иначе сразу отрастает? Ответ из одних источников: Поскольку золото номинировано в долларах, ослабление американской валюты ведет к росту стоимости металла для держателей других валют. Хочу добавить, а если золото сразу же отрастает, то это из-за геополити, напряжённости между странами, в нашем случае из-за "СВО" или из-за спекулянтов. На прошлой неделе золото как некоторые говорят, не плохо просело-упало. Хочу вас огорчить, не упало, а ушло в небольшую коррекцию. Из-за того что еще не ослабла напряженность между странами, не думаю что оно будет сильно падать, лишь только в коррекцию до 7% максимум. Сегодня наблюдаем просадки до 11,24₽ а с момента самой высокой точки прошлой недели -3,68% Считаю что уже дошли до того момента, когда можно покупать-докупать. Из-за расчета тех.анализа мы наблюдаем на данный момент: 1) доллар начинает падать; 2) напряженность между странами остается, СВО не закончено; 3) инфляция разгоняется, как никак новый год скоро; 4) главное, мы пережили уже коррекцию, если ее можно так назвать и уже два уровня поддержки. Если все таки не удержится сейчас золото, то можем улететь на 11,04₽-11,15₽ Не ИИР, всем добра и мирного неба над головой. А у вас какое мнение насчет золота?)

Всем привет друзья, Пульсяне. Что по золоту, что по обстановке? Обстановка напряженная, доллар растет, инфляция хоть и незначительно замедлилась с 0,37% до 0,36%. Считаю сейчас однозначно золото защитой от всего что связано в направлении инвестиций. Думаю что инфляция еще покажет свое, так как скоро новый год. Люди будут скупать продукты, подарки, а тот кто продавать будет это, сможет поднимать специально цены, дабы на вариться больше. Один из начинающих инвесторов, в пульсе в написал, почему все брокеры рекомендуют акции, облигации. В частности акций, вот почему: 1) для поддержки компаний РФ, так как что не российское, то почти все заблокировано. 2) что на мой счет сейчас самое главное. Это комиссии. Акции и акции, и на них на все действует не только налог, но и комиссии. Акции сейчас не растут и как по мне, не скоро будут ещё показывать рост. А при покупке-продаже вы уже точно заплатите комиссию. На которой и зарабатывает брокер. Сейчас работаю с золотом и считаю это правильным решением,в поболее ликвидность, но все же там есть комса,хоть и фонд, так как он не от Т-Банка а от ВТБ. Работаю с -нет комсы, рост регулярный, + можно не быть полноценным инвестором, вкладываясь на 2-3 года, а по спекулировать. Думаю что к пятница немного под остынет и закуплюсь снова. Так как вчера-позавчера был хороший прирост. Не иир. Всем добра и мирного неба над головой. А вы как считаете что и как сейчас будет с золотом?)